Auswertung 01. Quartal 2009: Weniger VL-Sparpläne als im letzten Quartal 2008 – Riester-Rente weiter auf dem Vormarsch
Staatliche geförderte Investmentfonds erfreuen sich im Bereich Altersvorsorge immer größerer Beliebtheit. Zum Stichtag 31.03.2009 bestanden deutschlandweit 2,4 Millionen Fondssparpläne mit staatlicher Riester-Förderung. Im letzten Jahr ist die Zahl der Sparpläne um 400.000 angewachsen.
Spart man im Rahmen einer Riester-Rente für die Altersvorsorge, so werden Versicherungsverträge, Banksparverträge, selbst genutztes Wohneigentum und Investmentfondssparpläne staatlich bezuschusst. In der Investmentbranche ist der Marktanteil der Riester-Rente in den letzten vier Jahren von 7,5% auf 20% angewachsen. Investmentgesellschaften schaffen besonders attraktive Angebote in dem sie die renditestarke Anlage in Aktienfonds mit dem Investment in Rentenfonds und Offene Immobilienfonds kombinieren.
Wie hoch der Anteil der Aktienfonds bei einem Riester-Fondsangebot ist, hängt davon ab wie alt der Anleger ist. Je jünger der Anleger, desto höher ist der Aktienanteil. Bei Fondssparplänen, die gemanagt werden, können die Aktienenteile je nach Marktlage variieren.
Der Bestand an Investmentsparplänen mit vermögenswirksamen Leistungen (VL) war zum Stichtag erwartungsgemäß geringer: Die deutsche Investmentbranche verwaltete zum 31.03.2009 rund 3,6 Millionen Depots mit vermögenswirksamen Leistungen im Gesamtwert von 3,1 Milliarden Euro, 300.000 Depots weniger als im letzten Quartal 2008.
Marktanteile* bei der Riester-Rente 2004 und 2008
Marktanteile bei der Riester-Rente 2008
19,8 % Investmentfondssparpläne
4,6% Banksparverträge
75,6% Versicherungsverträge
Marktanteile bei der Riester-Rente 2004
7,5 % Investmentfondssparpläne
5,1% Banksparverträge
87,4% Versicherungsverträge
* Laut Bundesministerium für Arbeit und Soziales liegen noch keine genauen Zahlen zu Wohn-Riester-Verträgen vor; erste Produktzertifizierungen erfolgten Anfang November 2009.
Stichtag: 31. Dezember 2008 und 31. Dezember 2004
Quelle: BVI Jahrbuch "Investment 2009"
